Merhaba dostlar, 47. ayı bitirdik bakalım bu ay neler olmuş.

Makro Görünüm

TCMB, PPK toplantısından derlediğim notlara göre;

Merkez Bankası 21 Kasım 2024 tarihindeki PPK toplantısında son yedi toplantı da olduğu gibi geçen aylara benzer şeyleri konu aldı ve politika faizini sabit tuttu.

Önemli Noktalar:

Enflasyon: Yıllık enflasyon düşüyor ancak hizmet sektöründeki enflasyon hala yüksek.

Para Politikası: Faizler sabit, sıkı para politikası devam ediyor.

Ekonomi: Yurt içi talep yavaşlıyor, sanayi üretimi azalıyor.

Dış Ticaret: Cari açıkta iyileşme var ancak ithalat artıyor.

Merkez Bankası, enflasyonu hedeflenen seviyelere indirmek için kararlı. Ancak hizmet sektöründeki yüksek enflasyon ve küresel belirsizlikler bu süreci zorlaştırıyor.

TÜFE Ekim ayında %2,88, bir önceki yılın Aralık ayına göre %39,77, bir önceki yılın aynı ayına göre %48,58 ve on iki aylık ortalamalara göre %62,02 olarak gerçekleşti.

ENAGrup Tüketici Fiyat Endeksi Ekim ayında %5,57 arttı.

E-TÜFE’nin 12 aylık artış oranı %89,77 olarak gerçekleşti

$/TL döviz kuru aylık bazda %1,20, yıllık bazda %20,07 arttı. On iki aylık ortalamasının %6,32 üzerinde gerçekleşti.

30.11.2023 kapanış 28,85 TL
31.10.2024 kapanış: 34,23 TL
30.11.2024 kapanış: 34,64 TL
On iki aylık ortalama: 32,58 TL

Döviz kurunda her ay sonu Traidingview veya Investing’den USD/TL kapanışını kullanıyorum.

Portföy Durumu

Bu ay neredeyse hiç işlem yapmadığım bir ay oldu. Sadece özel emir olarak verdiğim hisselerimden birisini sistem otomatik olarak satmış. Bu satış işleminin de toplam portföye oranı %7,62. Bu işlem dışında aracı kurum hesabıma girip tek bir işlem yapmadım. Borsa aklıma bile gelmiyor gün içinde çalışırken.

Genel duruma bakacak olursak;

30 Kasım 2024 kapanışı itibarıyla toplam hisse oranım %45,65(geçen ay %51,45), PPF ve borçlanma araçları %53,97(geçen ay %48,04), nakit oran %0,38(geçen ay %0,51).

Ay içerisinde borsayı hiç takip edemedim dediğim gibi. X’e girip doğru düzgün tweet bile atamadım. “Sağlıklı ve Fit Yaşam” konseptli günlük tuttuğum yazı serisini de 15. bölümde final yaptım, çünkü onun da vaktimi epey aldığını fark ettim. Zaten son günlerde yazacak vakit bulamıyordum birkaç gün geriden geliyordum bu da yazının samimiyetini düşürüyordu. Neyse, 06.11.2024 tarihinde Astor hisselerimin yarısını daha önce vermiş olduğum özel emir gerçekleşmiş ve 84 TL’den yarısı satılmış. Geçen ay sonu Astor’un kapanış fiyatı 78 TL idi. Bu ay 94,7 TL’den kapanmış. Eğer hisseleri 84 TL’den satmamış olsaydım portföyüm %1 daha fazla büyüyecekti. Bunun dışında diğer tüm pozisyonlarım olduğu gibi duruyor.

Geçen ay portföyün ilk 6 hissesi;

1-MPARK(%19,93)
2-ASTOR(%16,74)
3-BIMAS(%6,40)
4-CCOLA(%4,64)
5-INFO(%1,64)
6-TUPRS(%1,28)
Toplam portföyün %50,63’ünü oluşturuyordu.

30 Kasım itibarıyla portföyün ilk 6 hissesi;

1-MPARK(%21,19)
2-ASTOR(%10,19)
3-BIMAS(%5,99)
4-CCOLA(%4,47)
5-INFO(%1,80)
6-TUPRS(%1,20)
Toplam portföyün %44,84’ünü oluşturuyor.

30 Kasım 2024 itibarıyla portföyümün son durumu bu şekilde:

Not: Bugün burada olan hisseler yarın olmayabilir.

Portföy yönetimi konusunda kafam hâlen karışık. Oturmuş bir stratejim yok. Zaten bu yazıları yazarken amacım kendi öz eleştirimi yaparak burada strateji geliştirmek ve kendimi takip etmek. O yüzden lütfen aldığım hisselerden ve yaptığım işlemlerden etkilenmeyiniz. Alış satış işlemlerini ay sonu sadece burada paylaşıyorum.

Portföy Performansı

TL Bazlı Yatırım Portföyü aylık bazda %8,58, yıllık bazda %85,46 arttı. On iki aylık ortalamasının %23,67 üzerinde gerçekleşti. Bu süreçte yatırım portföyüne yılbaşından itibaren sadece dört ay ekleme yapabildim. Yıl başından itibaren portföyün büyüme oranı %89,17.

$ Bazlı Yatırım Portföyü aylık bazda %7,29, yıllık bazda %54,46 arttı. On iki aylık ortalamasının %16,93 üzerinde gerçekleşti. Yıl başından itibaren portföyün dolar bazlı büyüme oranı %60,97.

TL Bazlı Toplam Dönen Varlıklar aylık bazda %8,44, yıllık bazda %85,75 arttı. On iki aylık ortalamasının %23,05 üzerinde gerçekleşti. Yılbaşından itibaren büyüme oranı %87,14.

$ Bazlı Toplam Dönen Varlıklar aylık bazda %7,15, yıllık bazda %54,70 arttı. On iki aylık ortalamasının %16,31 üzerinde gerçekleşti. Yılbaşından itibaren büyüme oranı ise %59,25 oldu.

2014 Temmuz Ayından İtibaren Toplam Varlıkların $ Bazlı Görünümü

CAGR (Bileşik Yıllık Büyüme Oranı)

Nakit Akışları Durumu

Ev kredisi 59. taksiti ödedim. 61 taksit kaldı. Nakit çıkışları içerisinde ağırlığı %3,46.

TV taksiti ağırlığı %12,67, genel yönetim giderleri %73,67. Faturalar %2,27. Spor salonu %2,20.

Genel yönetim giderlerinin alt kalemlerine baktığımda en büyük gider kaleminin sosyal harcamalar olduğunu görüyorum %51,99.

Market harcamaları %5,60, diğer giderler %11,96, ulaşım %2,19, MDV yatırım %28,17 olarak gerçekleşti.

Yatırım Harcamaları Grafiği

Aşağıdaki aylık yatırım harcamaları grafiğim.

Bu ay duran varlık yatırımının aylık gelire oranı %42 olarak gerçekleşti. Finansal yatırım tarafında bu ay bir miktar yatırım hesabıma olan borcumu ödemişim, kendime olan borç ödemesinde geri dönüş başlamış. Şu an kendime olan borçlarımın Kasım ayı gelirime oranı %56,55. Birkaç ay içerisinde kendi yatırım hesabıma olan borcu kapatıp artıya geçmeye çalışacağım. Kısaca bu ay portföye neredeyse hiç ekleme yapmamış olmama ve portföyüm ile hiç ilgilenmemiş olmama rağmen bence güzel performans göstermiş. Olumlu.

Son olarak bilanço verilerime bakacak olursak cari oran 11,51 kaldıraç oranı %4,48.

Mali görünüm olarak oldukça sağlıklı bir bilançoya sahibim. Olumlu.

Kasım 2024 Aylık Genel Değerlendirme

“Sağlıklı ve Fit Yaşam” serisini bitirdiğim için ay sonu kısa değerlendirmelerime burada devam edebilirim. Bu ay benim için keyifli ve güzel geçti. Sosyal ve iş hayatı dengesini iyi kurduğum bir ay oldu diyebilirim. Zamanımın büyük kısmı şirkette geçiyor. Şu an iki yıl önce istifa ederek ayrıldığım şirkete CFO olarak devam ediyorum. Şirketin mali durumu kötü, tıpkı benim 47 ay önceki kişisel finansal durumum gibi. Portföy yazılarımda eski aylara giderseniz o günlerimi görürsünüz. Kendi finansal hayatımda yaptığım yapısal reformları sıkı bir mali disiplin sağlayarak ve maliyetleri iyi yöneterek şirketi toparlayabilirim diye düşünüyorum. O yüzden bir buçuk aydır gece gündüz şirketin verilerini temel analizini yapabileceğim şekilde çıkartmaya çalışıyorum. Benim için gayet keyifli geçiyor. Zevk alarak yapıyorum. Onun dışında spor hayatım biraz sekteye uğradı hafta sonları spor yapmaya çalışıyorum. Fırsat buldukça YKS sınavına hazırlık olarak matematik dersi çalışıyorum. Kendi finansal durumum ve gelirim gayet tatmin edici seviyede. Kısaca şu an için her şey yolunda. 47 ay önce yatırıma başlarken hedeflediğim finansal kafa rahatlığına ulaşmış durumdayım. Şimdilik söyleyeceklerim bu kadar. Bir sonraki yazıda görüşmek üzere..

Burada yapmış olduğum yorumlar kendime notlarımdır. Uzman değilim. Yatırım danışmanı değilim. Lütfen yatırım kararlarınızı SPK lisanslı yatırım kuruluşlarından alınız. Buradaki yorumlarım yatırım danışmanlığı kapsamında değerlendirilemez. Yapacağınız kâr veya zararlardan sorumluluk kabul edilmez. Kendi araştırmalarınızı yapmanızı öneririm.

Okuduğunuz için teşekkür ederim.

Saygılarımla

İbrahim Gör